כל פנייה בסוכנות מגיעה מסודרת לסוכן הנכון
סוכן קולי בעברית שעונה 24/7, מבצע אינטייק מסודר לפניות תביעה ולידים חדשים, אוסף מספר פוליסה ופרטי אירוע, ומתאם שיחה עם סוכן מורשה — בלי לתת ייעוץ ביטוחי.
בקצרה
איך סוכנות ביטוח מטפלת בכל השיחות הנכנסות בלי להעסיק מוקד?
סוכנות ביטוח מטפלת בכל השיחות כשסוכן AI עונה בעברית 24/7 ומריץ אינטייק מובנה לפי סוג הפנייה: אירוע ותביעה, פנייה חדשה למחיר, שינוי בפוליסה או חידוש. הסוכן אוסף מספר פוליסה, תיאור אירוע, תאריכים ופרטי קשר, מזהה לקוח קיים לפי מספר הטלפון, ומתאם שיחה עם סוכן מורשה או מעביר אליו ישירות. הוא לא ממליץ על כיסוי, לא מאשר תביעה ולא מוסר החלטות חיתום — כל שאלה כזו מועברת לאדם, וכל שיחה נשמרת עם תמלול, סיכום ומיסוך פרטים מזהים.
מה קורה היום
- פנייה אחרי תאונה מגיעה בערב או בשבת, בדיוק כשאין מי שיענה בסוכנות
- הסוכן בפגישה עם לקוח, ובינתיים שלוש פניות חדשות מהפרסום נופלות לתא קולי
- פרטי אירוע נאספים חלקית — בלי מספר פוליסה, בלי תאריך, בלי מיקום — והטיפול נתקע
- תזכורות חידוש לא יוצאות בזמן, ולקוחות עוברים לסוכנות אחרת בלי שיחה אחת
- אין תיעוד של מה נאמר ללקוח בטלפון, וכשמתעורר ויכוח אין למה לחזור
ככה זה נשמע
שלום, הגעתם לסוכנות הביטוח. אני העוזרת הדיגיטלית. אפשר לדווח על אירוע, לבדוק פנייה קיימת או לתאם שיחה עם סוכן. במה מדובר?
מה הסוכן אוסף בשיחה
- שם מלא, טלפון ודואר אלקטרוני
- מספר פוליסה או תעודת זהות של בעל הפוליסה
- סוג הפנייה — אירוע ותביעה, הצעת מחיר, שינוי בפוליסה, חידוש
- ענף הביטוח — רכב, דירה, בריאות, עסק, חיים
- פרטי האירוע: תאריך, שעה, מיקום ותיאור קצר
- חלון מועדף לשיחה עם סוכן מורשה
שימושים נפוצים
אינטייק לאירוע שנאסף פעם אחת, נכון
פנייה אחרי אירוע היא רגע רגיש, והדבר הגרוע ביותר הוא לבקש מהלקוח לספר הכל שוב ביום למחרת. הסוכן מריץ שאלון קבוע שאתם מגדירים לכל ענף, אוסף מספר פוליסה, תאריך, מיקום ותיאור, ומעביר תיק פנייה מסודר לסוכן — בלי לקבוע האם האירוע מכוסה.
- שאלון אינטייק נפרד לכל ענף ביטוח
- אפשר לייצר את זרימת השיחה מתוך מסמך התסריט הקיים בסוכנות
- זיהוי לקוח קיים לפי מספר הטלפון, כולל השיחות הקודמות איתו
- העברה לסוכן זמין או לשלוחה שלו, כולל מקרים דחופים
לידים חדשים שמגיעים מסוננים
פנייה חדשה מפרסום שווה רק אם עונים לה. הסוכן עונה מיד, מברר איזה ענף מעניין, מה המצב הקיים, מתי מסתיימת הפוליסה הנוכחית ומי בעל הפוליסה, ומתאם שיחה עם סוכן מורשה — או מעביר מיד אם מישהו פנוי. הליד נכתב חזרה למערכת שלכם עם כל מה שנאמר.
- מענה מיידי 24/7, כולל שיחות במקביל
- כתיבת פעילות חזרה ל-Salesforce ול-HubSpot
- REST API ו-webhooks חתומים לכל אירוע שיחה
- מספר ייעודי לכל קמפיין, לזיהוי מקור הפנייה
חידושים ותזכורות בשיחות יוצאות
רוב הנטישה בסוכנות ביטוח קורית בשקט, בלי שיחה אחת. אותו סוכן מבצע גם שיחות יוצאות על קווים אמיתיים: תזכורת לפני מועד חידוש, בדיקה אם משהו השתנה, ותיאום שיחה עם הסוכן המטפל. כל שיחה כזו מתועדת ומסתיימת בתוצאה מסודרת, כולל סנטימנט.
מה הסוכן לא עושה: ייעוץ, חיתום והחלטות כיסוי
הסוכן לא ממליץ על מוצר ביטוחי, לא קובע אם אירוע מכוסה, לא מוסר החלטות חיתום ולא מתחייב על גובה פיצוי. הוא אוסף מידע, עונה על שאלות מנהלתיות מתוך מאגר ידע שאושר, ומתאם שיחה עם סוכן מורשה. ההגבלה הזו מוגדרת בזרימת השיחה ובמעקות הבטיחות ולא נשענת על שיקול דעת של המודל.
- מאגר ידע שכל רשומה בו אושרה על ידי אדם
- מעקות בטיחות שחוסמים תשובות מחוץ לתחום
- הסלמה אוטומטית כשתשובות נחסמות שוב ושוב
- מיסוך מידע מזהה בתמלול והרשאות האזנה לפי תפקיד
שאלות נפוצות
האם הסוכן ממליץ ללקוח על כיסוי או על מסלול ביטוח?
לא. הסוכן מבצע אינטייק, עונה על שאלות מנהלתיות ומתאם שיחה עם סוכן מורשה — המלצה, חיתום והחלטת כיסוי נשארים אצל בן אדם. כשלקוח שואל שאלה כזו, הסוכן אומר זאת במפורש, מתעד את השאלה ומעביר או קובע חזרה, ורושם על השיחה את סיבת ההעברה.
מה קורה כשלקוח מתקשר אחרי תאונה בלילה?
הסוכן עונה — הוא זמין 24/7 — לוקח את פרטי האירוע במלואם: מספר פוליסה, תאריך ושעה, מיקום, מה קרה ומי מעורב. לפי הכללים שהגדרתם הוא מעביר מיד לתורן, או פותח פנייה דחופה עם חזרה מתוזמנת בבוקר, כך שהלקוח לא נשאר בלי מענה ברגע הכי לחוץ.
האם הסוכן יכול לבדוק פרטי פוליסה של לקוח קיים?
הוא יכול לשלוף נתונים ממערכת שחיברתם אליו ככלי, ולמסור למתקשר רק את מה שהגדרתם שמותר. מה שלא חובר נשאר בידיים אנושיות: הסוכן אוסף את הפרטים ומעביר לסוכן המטפל, במקום למסור מידע שלא אומת.
האם נשמר תיעוד של מה שנאמר בשיחה עם הלקוח?
כן. כל שיחה מסתיימת בהקלטה, תמלול מלא, סיכום, סנטימנט וסיבת הסלמה אם הייתה. פרטים מזהים ממוסכים בתמלול לפי מדיניות הסוכנות, האזנה להקלטות מותרת רק לתפקידים שהרשאתם, ולבקשת מחיקה יש תהליך אנונימיזציה עם רישום ביקורת.
התקשרו לסוכן עכשיו
שיחה אמיתית, בעברית. זה בדיוק מה שהלקוחות שלכם ישמעו.
שהסוכן יחזור אליי
השאירו מספר — הסוכן מתקשר תוך פחות מדקה.
עודכן: